概述
管理公司现金是初创公司创始人和财务团队最关键的职责之一。资金运营人员必须不断监控账户余额、即将到期的付款、流动性风险以及现金分配决策，同时保持对业务能够履行其短期债务的信心。
本项目探索了一款资金管理平台的重新设计，该平台旨在帮助财务团队获得现金状况的可见性、监控流动性健康状况，并对关键财务事件采取行动。
其目标是将一个数据密集型的体验转化为一个清晰、可操作的控制中心，以支持战略决策和日常资金运营。
问题
现有的平台提供了强大的资金管理功能，包括现金监控、付款计划和流动性预测。然而，它缺乏清晰的视觉层级，用户很难快速识别需要关注的内容。
随之出现了一些可用性挑战：
财务数据缺乏清晰的层级结构。
关键警报在视觉上与次要信息产生冲突。
用户很难将高层级的流动性状况与账户层级的详细信息联系起来。
在采取行动之前，操作流程需要跨多个屏幕进行导航。
在时间紧迫的财务决策过程中，平台给用户带来了极大的压迫感。
因此，用户花费了更多的时间去解读信息，而不是采取行动。
用户研究
根据研究结果，我确定了两个会定期使用该资金管理平台的主要用户画像。
初创公司创始人/CFO
其目标是在30秒内掌握总资金状况，在流动性风险变得紧急之前发现它们，并向董事会清晰地沟通现金流可用时间（runway）
他们的行为习惯是：上班第一件事和下班最后一件事就是查看仪表板，需要具备情景敏感性的90天现金流预测，有时在出差时依赖手机进行快速检查
资金经理
其目标是日常管理多个银行账户的资金状况，确保工资发放和供应商付款有充足资金支持，并及早向领导层汇报流动性压力。
他们的行为习惯类似于专业用户，希望获得原始数据，管理跨实体的4-6个银行账户，并每周进行两次付款审批
研究
为了更好地了解现代财务工作流程，我分析了 Mercury、Ramp 和 Airbase 等资金管理和支出管理产品。
MERCURY：优势在于具有清晰的账户层级、即时的余额澄清和简单的入驻流程。劣势在于有限的资金跑道预测、没有多账户聚合以及缺乏警报设计。
RAMP：优势在于具有强大的支出分类、基于策略的控制和实时收据捕获。
劣势在于出境资金管理非主要功能、没有流动性建模以及资金可见性有限。
AIRBASE：优势在于具有高效的审批工作流程、强大的供应商管理以及预算与实际情况的跟踪。
劣势在于它不是一款资金管理产品，现金头寸处于次要地位，且导航较为复杂。
洞察
在成功的金融科技平台中，有几种设计模式一贯出现：
决策层级别的指标最先呈现。
警报根据业务影响进行优先级排序。
在展示详细交易之前，先对财务状况进行概述。
建议与明确的下一步行动相匹配。
复杂的财务信息通过渐进式呈现来展示。
基于这些研究洞察和发现，此次重新设计专注于在整个平台（包括新用户引导、风险状态（正常、注意和高风险）以及支付、流动性管理和账户详情等关键工作流）中构建清晰且具有视觉吸引力的信息层级，使用户能够快速了解其财务状况并充满信心地采取行动。
正常状态下的资金平台
使用卡片可以提供强大的视觉层级结构，让用户清楚地了解其当前的财务状况。
使用卡片可以提供强大的视觉层级结构，让用户清楚地了解其当前的财务状况。
使用卡片可以提供强大的视觉层级结构，让用户清楚地了解其当前的财务状况。
流动性页面
流动性体验采用卡片式布局和清晰的数据层级进行设计，以便一目了然地呈现关键财务信息，让用户能够更轻松地评估现金状况、识别风险并迅速做出明智的决策。
账户页面
账户页面将账户余额和资金状态整理成结构化的层级结构，使用户能够快速区分可用资产、处理中资产和锁定资产。
警报页面
通过利用颜色编码的警报状态，该设计创建了清晰的视觉层级，有助于用户立即识别紧急问题，并更高效地应对高优先级风险。
资金周转期页面
通过可视化不同账户中的资金，现金跑道页面可帮助用户快速了解可用流动性、评估财务稳定性并做出更明智的资金管理决策。
总结反思与核心要点
重新设计的项目将一个数据密集的资金管理平台转化为一个结构化的财务指挥中心。
通过优先考虑流动性健康状况、呈现具有可操作性的洞察，并在策略与运营之间建立更清晰 timid 的层级结构，该平台使财务团队能够做出更快速、更具信心的资金决策。
为资金运营进行设计让我更加深刻地认识到，在信息密度与易用性之间取得平衡至关重要。与消费级产品不同，金融平台必须在不让用户感到无所适从的前提下传达复杂性。最具价值的设计决策并非增加更多信息，而是帮助用户理解哪些信息最为关键。
